私たち株式会社保険代理店ロイド（以下当社）は企業理念に基づき、以下の方針を定め実践していく事をお約束致します。

私たちは、「保険のプロ」として、以下を愚直に積み重ね、お客さまに心のこもった行動を繰り返し、「ありがとう」と言ってもらえる感謝される保険代理店になるように努めます。

01お客さまにとって最適な保険を選択のうえ、その内容をわかりやすく説明し、ご納得のうえでご加入していただきます。

02万が一の事故の際には、ご契約いただいた保険を最大限活用し、お客さまの経済的損失、精神的損失をできるだけカバーするよう努めます。

03お客さまへの有益な情報提供に徹し、お客さまが抱えている問題を共有化することにより、その問題解決の支援ができるよう努力します。

01〈品質とお客様満足向上〉当社は、専業保険代理店として、高い保険業務知識向上に努め、商品内容の重要な情報をお客様に適切かつ分かりやすく説明し、お客様に当社の対応に大いに満足していただけるよう最善を尽くします。

【金融庁原則】
(2)顧客の最善の利益の提供　(5)重要な情報の分かりやすい提供
【取組み】
1.保険内容をご理解いただくため、加入メリット（加入しないことでのデメリット）を明示し、商品の仕組み、補償内容（お支払いできない事項）等を「重要事項説明書」等で説明します。
2 社員には毎週業務知識勉強会を行い、お客さまにわかりやすい保険説明ができる社員を育成します。
【KPI】
アンケート件数１００件　高評価回答率９０％

02〈お客さまの声を生かした品質向上〉当社はお客さまの声を真摯に受け止め、一つ一つのいただいた声を大切に誠実、迅速かつ適切に対応するとともに、お客さま視点で業務を捉え直すことで、業務の品質向上に活かしてまいります。

【金融庁原則】
(6)顧客にふさわしいサービスの提供　(7)従業員に対する適切な動機付けの枠組み等
【取組み】
1.お客様の声を全社員で共有化し、要望苦情に対し、具体的な改善行動を積みあげます。
2.お客様からいただいた「ありがとう」行動を全社員に共有し、全社員が行えるように努力します。
3. お客様にご迷惑、お手間になりそうな事案について、常に「ヒヤリハット」意識を持ち、全社員で共有化し、防止策に努めます。
【KPI】
お客様の声を全社員月3件入力

03〈事故解決のプロとしての品質向上〉当社は事故の際には、保険会社任せにせずに、我々がお客さまの窓口になって、お客さまの不安を解消し、お手間の軽減に努めます。

【金融庁原則】
(7)従業員に対する適切な動機付けの枠組み等
【取組み】
1.お客さまからご連絡いただいた事故報告に対し、最優先で対応し、お客さまに定期的に進捗説明、アドバイスに努めます。
2.全社員が保険会社指定「事故対応力研修」を履行し、専門知識をもった社員が対応します。
【KPI】
事故アンケート３０件

04〈お客さまのあらゆる問題に対して解決できる品質向上〉当社は保険はもちろん、保険以外でもお客様の困っていること、困りそうなことを想定し、少しでもお役に立てる情報提供に努めます。

【金融庁原則】
(6)顧客にふさわしいサービスの提供
【取組み】
1.FPに精通した社員の育成に努めます。
2.充実したお客さま独自サービスを構築し、お客さまにご提供していきます。
【KPI】
独自照会サービス件数　自動車関連サービス３０件・火災保険事故修理業者２０件・士業２０件
終活サービス２０件

05〈お客さまのご契約管理の品質向上〉当社は、お客さまとのトラブルを避けるために、お客さまとのご契約でのやり取りを記録し、かつお客さまからお預かりした大切な保険契約の管理に努め、ご要望があれば、他社も含めた保険契約管理をするよう努めます。

【金融庁原則】
(3)利益相反の適切な管理　(6)顧客にふさわしいサービスの提供
【取組み】
1.お客様にご提案する商品については、当社の「推奨方針」をきちんと説明し、保険会社および商品
選定について理解を得た上で募集します。
2.お客さまとのやり取り記録については、業務管理責任者が検証し、社員への個別指導を行い、お客さまへのサービス向上につなげます。
3.複数のご契約をいただいているお客さまには、定期的に付保一覧表を提供し、保険確認行動に努めます。
【KPI】
多種目契約増数・各担当者月3件

06変額保険等の市場リスクのある商品の販売に際しては、お客さまが負担する手数料その他費用についてわかりやすく説明します。

【金融庁原則】
(4)手数料の明確化
【取組み】
1.従業員に対して、年２回は変額保険等の市場リスクのある商品の販売研修を実施します。
2.お客さまへの説明時には「契約締結前交付書面」を用いて説明したやりとりを記録し、既契約者には年１回はコンタクトを取り確認します。
【KPI】
社内研修回数・半月に1回